警官，我花了
64万去投资担保公司借钱，结果到账的1000万只看了一眼就没了。”辽宁某矿业公司老总杨刚向投资公司借的1000万已经到账，但第二天钱就被离奇转走，1000万只在账面上“摆”了两天。昨日，锦江公安分局经侦大队公布今年成都第一起涉嫌用“摆账”方式进行的合同诈骗案。
警方提醒市民，向民间担保公司借贷前一定要先调查清楚对方公司的实力和合法性，同时，借贷完成后一定要到银行查证账户情况，不要相信所谓的对账单。如若发现被骗应立即报警。
贷款前辽宁老板先花了64万
今年7月16日，辽宁某矿业公司老总杨刚心急火燎地跑到锦江分局经侦大队报案，说他向投资公司借的钱刚到账就不见了。今年4月初，杨刚为收购公司其他两股东股权，主动联系到成都某投资担保公司客户经理林某，要求以自己公司名下铁矿作为抵押，贷款3000万元。应该投资担保公司要求，他先花了21万元做铁矿的整体评估，后又先期支付其利率43万，总共花了64万元。
就在杨刚满心欢喜地以为马上就可以拿到贷款时，成都某投资担保公司做起了手脚。一方面由总经理蒋军出面，信誓旦旦地表示可以在某银行青龙场支行为杨某获得贷款;另一方面，蒋军等代表公司与杨刚签下协议：要贷到3000万，杨刚需先期付三个月利息86.4万元，利息款分两次付清，第一次付43万，先期放贷1000万，二次付43.4万元，放贷2000万元。
7月10日，杨刚如约委托朋友交纳了43万元利率款给蒋军。为让杨刚放心，蒋军提出建议，“要不这样，我们一起先到银行去开个户头，户名写你的，密码我来保管。”杨刚觉得合理，立即和蒋军一起去了银行办卡。
摆账诈骗其实是个验资账户
7月14日，杨刚查实确有1000万元到了这张卡上，但他万万没有想到，“煮熟的鸭子”只存在了两天就“飞”走了。7月15日，杨刚发现，这笔1000万的款已经被人分4次转走了。7月16日，杨刚赶到成都某投资担保公司找蒋军，但该公司已经人去楼空，蒋军等也人间蒸发。
7月23日，民警抓获嫌疑人蒋军。蒋军后来交代，由于自己公司没有融资3000万元的能力，他就找到了一家有财力的中介公司进行“摆账”，在他和杨刚共同办理的银行卡中存入1000万。骗取了杨刚的信任后，蒋军立即通知银行挂失，再报出。“这是典型的摆账诈骗。”警方介绍，蒋军和杨刚办理的银行卡，在民间称之为“验资账户”，虽然卡是以借款人杨刚的名义办理，但只有出款人蒋军对卡掌握主导权。蒋军就是利用杨刚对这种办卡关系的不了解实施诈骗。警方提醒市民，向民间担保公司借贷前一定要先调查清楚对方公司的实力和合法性，同时，借贷完成后一定要到银行查证账户情况，不要相信所谓的对账单等。(文中人物系化名)
上一条：
变更担保人后的保证责任是否免除下一条：
典当公司这笔生意是怎么做砸的？
